《反脆弱》书中节选思维导图: 提升反脆弱能力的方法

本书简介

《反脆弱》一书中,塔勒布告诉我们在不确定的世界中的生存法则,他找到并定义了“反脆弱”类事物:每一个事物都会从波动中得到利益或蒙受损失,脆弱性是指因为波动和不确定而承受损失,反脆弱性则是指让自己避免这些损失,甚至从混乱和不确定中获利。

思维导图

核心内容

 

大部分人认为我们生活的世界大多数情况下是正常的,意外和不确定的事件是少数的、偶然的,但是事实上,少数而偶然的重要事件对我们的生活却可能产生极大的影响,这些事件就是所谓的黑天鹅事件。

黑天鹅事件有三个特点,分别是不可预测、影响重大和事后具有可解释性。虽然黑天鹅事件无法预估,但塔勒布给出了利用不确定性获益的方法,那就是把自己变成一个反脆弱的系统。

要实现这一点有三个步骤: 避免把自己暴露在负面天鹅事件当中,应用杠铃策略来构建反脆弱能力,选择在正面黑天鹅的领域当中理性积极地试错。

 

读书笔记

作者举了很多例子让人去理解和应用反脆弱性,以至于让人觉得讲的很散乱,但本质是在表达,反脆弱性是事物向前发展的必要条件,而我们可以尽可能的让自己具有反脆弱性,获得更好的生存和发展。至于如何理解反脆弱性?脆弱就是利空的不对称性,反脆弱就是利好的不对称性,反脆弱性是不好识别的,但是脆弱是容易识别的,如脆弱的事物需要明确的预测方法,当你脆弱的时候,你往往倾向于墨守成规,尽量减少变化,因为变化往往弊大于利;相反,如果想做出改变,并不关心未来结果的多种可能性,认为大多数变化对自己都是有利的,那就具有反脆弱性。其实只要去掉更多的脆弱性,那就具有了更多的反脆弱性,而且,由于脆弱分布的不对称性,只要想办法去除1%的关键脆弱性,就可以降低99%的风险,所以问题的关键首先在于找到那1%脆弱的东西,去除它,利用它。

“黑天鹅”事件和“尾部”事件(这些事件是不可预测的)主宰着社会经济世界,这便是那1%的脆弱。我们总觉得那些黑天鹅事件的发生是小概率,侥幸其一定不会发生,可是一旦发生就是致命的,大部分人忽视了黑天鹅事件,而那些低估“黑天鹅”事件的人终将遭到淘汰,投资者如果忽略,一旦极端情况出现就会死掉,企业如果忽略,一旦环境恶化就不得不破产,个人如果忽略,日子随时可能十分艰难;其实少即是多的道理也在于此,收益与风险的不对称性分布决定了关注那1%的事情就超过了剩下99%,我们应该先花时间,关注这1%,不让自己暴露在风险之中。

其次,面对剩余不那么重要的脆弱性,我们也有很多方法可以去控制。比如,只要发现了脆弱性,就应该去避免暴露在脆弱之中。

“君子不立危墙之下”,“昔之善战者,先为不可胜,以待敌之可胜”,“反过来想,总是反过来想”,“如果我知道自己会在哪里死去,我就永远都不去那儿”,

古今中外,思想相通,直到看到这本书,我觉得才真正理解芒格所说的“反过来想,总是反过来想”,这样做是多么智慧的选择啊!人们总是通过负向方法取得成功的,生活的经验也主要是关于我们应该避开什么事情,由于采取一部分小的措施,便能够减低意外的大部分风险,学会从他人的错误之中学习,并极力避免这些错误,便是成功的捷径。

 

当然,也可以想办法让预测错误的危害最小化。因为脆弱的事物需要明确的预测方法,而预测带来的就是必然的脆弱性,思考预测错误的应对方法以及让事物在缺陷和预测错误面前变得更加坚韧的方法,就可以增强对脆弱性的控制,从而增加反脆弱性。

 

提升反脆弱能力的方法

实现反脆弱性的方式有很多,例如减少不利因素来降低脆弱性,主动理性试错,典型的如杠铃策略。杠铃两头重,中间轻,其实就是大概率的头部和小概率风险的尾部,最好的策略就是把握低风险的头部,获取稳定收益,同时也要注意高风险的尾部,博取高收益,这其实和孙子兵法中讲的“守正出奇”意思相同。应用上,如投资组合中,大部分配置在低风险稳定收益资产,少部分配置在高风险高收益资产;如健身,少部分时间用于挑战自己极限的运动,迅速达到锻炼效果,然后大部分时间用来散步等低风险运动让身体自行恢复,作者就是用这种方法,锻炼成了一个像黑社会的知识分子……

期权结构也是一种反脆弱的结构。简言之,用有限成本获取选择权,即使错误,只损失有限成本,如果成功,收益却极高,人生就是多伽马(这是书中的一句话,伽马是期权非线性的名称,“长伽马”表示从波动性和可变性中受益,所以,人生就是从波动性和可变性中受益。

无论时间,金钱,各种资源,是否也该如此去分配,才会让自己的人生更有价值?我觉得是的。这本书的观念让我认识到以前的愚蠢,这是少有的几本书能做到的。我想起本科时期,数据分析老师说过一句话,“要有勇气去尝试做一些难的证明题,即使做不出来也没什么”,我突然意识到以前丧失了太多尝试的机会,太过于保守和追求安稳,人要跳出心理舒适区,这其实是盲目的,很容易受打击而难以坚持,但是如果是抱着勇于尝试的态度,即使失败也没什么的心态,不断地去尝试,我想早点认识到这个道理,人生定然会有更多精彩和不同吧。

在各种事物上,我们都可以用到反脆弱性的思维方式。公务员、大公司白领看似工作稳定,平时没有什么波动性,当然收入也没有什么弹性,但是一旦有波动,可能就是失业了,十分脆弱;而自由职业者、无稳定工作者,看似工作十分不稳定,平时总是奔东跑西,没有稳定收入,但是收入却是有弹性的,即使失业,奔波积累的经验也可以很快找到新的事情去做,反脆弱性很明显;父母对子女的溺爱,父母总是担心孩子受各种伤害,为孩子做好各种事情,提供各种好的条件,孩子却因为缺乏锻炼机会,变得更加脆弱,如果给孩子适当的空间,孩子虽然可能会吃一点苦,受一点伤害,但是却变得更加坚强有力;

养生方面,萨勒诺医学院的养生法则是:“愉悦的心情、充足的休息,以及适当缺乏营养”,一直以来我饮食十分规律,几乎没有饥一餐饱一餐,现在我发现这样是极度脆弱的,适当的饥饿以及不平衡对身体是有好处的,偶尔的波动可以增强机体的适应能力;自以为是帮助别人的努力和好心,其实试图帮助别人很多时候剥夺了别人本应该获得的反脆弱性,会让他人变得更加脆弱,相反,看起来对人是伤害的行为,带来的压力反而给他人带来了有益的帮助,古人讲良药苦口、忠言逆耳,实在是大道理;有史以来,人们从来没有停止努力发挥自己的好心,却收效甚微,不知道是天真还是忘却了历史,要知道,说出事情真相的人总是得不到鲜花和掌声。

关于选书,时间自己就会选出好的留给我们,如果碰到想看的经典好书,可以先去看下网上有没有电子版,如果有,证明多半确实是好书,阅读,发现确实好,再择机买入收藏,这样可以有效避免这样的状态:总是在读一些很及时但是很快就会过时的书籍。

 

关于投资启示

关于投资,对于主宰金融市场的黑天鹅事件和尾部风险的忽视,几乎总是发生。人们试图通过包含一系列复杂的数学模型和算法的程序就让账户的数字快速增长的方法是否考虑了考虑这些风险?黑天鹅事件的次数极度有限,而且时间跨度长,这恰恰是统计分析的薄弱之处,人工智能和大数据必然可以帮助了解更多的信息,但是能否了解到被大多数人所忽视的一些东西,或许还是一个问号,好在有时间,时间会摧毁一切脆弱的事物,而那些存活下来的,必然具有反脆弱性,价值投资如此,索罗斯的方法如此,西蒙斯的方法亦如此,也许大规模的使用某一种策略,由于反身性会使得其失效,但比起价值投资,比起索罗斯的方法,更应该担心的是通过大数据分析甚至使用机器学习方法的量化投资,绝大多数参与者获取的数据有限并趋同,以至于最终也趋同于使用相同的策略,而这很可能并不被使用者所知道,如果有大规模的资金使用了相同方向的策略,最终将不得不使得收益平庸,而使用相反策略的收益反而更好,这时,什么才是取得优异回报的途径?正如霍华德·马克斯所答,“拥有卓越洞察力的人类”,我亦十分认同。

 

个人成长启示

在个人成长方面,我逐渐认识到,最大的成本是时间,要用来不停试错并挑战自己,最重要资产是身体,健身从来值得花时间。时间对每个人都一样,以至于被人们忘却了它其实是最大的成本,无论你做或者不做什么,时间都在向前,永不停留,而人生有限,最大的损失就是时间的流逝,相比其它时间管理的方法论,如关注紧急重要程度、议题度和解答质(麦肯锡思维),把时间用来关注自己的脆弱点、挑战自己去尝试新的事物或试错,是一个新的角度,也就是把时间配置为成本有限而收益无限的反脆弱结构。

塔勒布说,“我们发展到今天,靠的不是政策制定者,而是甘愿冒险,甘愿承担失误后果的人,他们才是值得社会鼓励、保护和尊重的人”,我觉得贵族精神大抵如此吧,并不一定是要冒丧失生命的危险,而是用充满智慧的勇气,敢于不断去尝试,哪怕有一些风险,于个人与社会都是大有裨益的;身体是基因的载体,是一切行为的基础,也是容易被忽略的事物之一,脆弱推手总是让人们卷入这样的事情中,它带给你的利益很小但看得到,副作用很大却看不到,而那些重要的东西,却往往被忽略,如水、空气、身体、时间......

 

《反脆弱》读书感悟

最后,我想到一些普遍存在的重大脆弱点或者说尾部风险。没有买保险,对意外十分脆弱;工作不能学到东西,离开平台一无是处;高赔率高风险高收益的事情一件都没做;不健身......当然还有很多,但那些真正重要的,自然会通过让人发愁的方式出现。反脆弱没那么容易,更何况,如果人人均反脆弱,那么人人也都是平均水平,而超越平均水平,就会需要更多的反脆弱性来区分,那就需要更多的尝试和试错,随着次数的增加,我们要变得越来越好,这是一个永无止境的过程,人生或许就是一个这样的过程吧,更具有反脆弱性的基因不断进化并延续下去。

 

《反脆弱》金句精选

1.风会熄灭蜡烛,却能使火越烧越旺。对随机性,不确定性和混沌也是一样:你要利用它们,而不是躲避它们。你要成为火,渴望得到风的吹拂。

2.唤醒天才的是困难。

3.不要问医生你该做什么;而是问医生,如果他处于你的情况下,他会做什么。你会惊讶地看到其中的差异。

4.尼采有句名言:“杀不死我的,只会让我更坚强”……但它也可能意味着“杀不死我的,并未使我变得更坚强,但它让我幸存下来,因为我比别人更强壮;由于它杀死了别人,也就是消灭了弱者,我们种群的当前平均素质变强了”。

5.知性的生活关乎如何进行情绪定位,以消除伤害的刺激,是驯化而非消除。方法就是淡化你所拥有的东西在你心中的地位,这样任何损失都不会给你带来难以愈合的伤痛,世界的波动性也不能给你带来负面影响。

6.少即是多,而且通常更有效。

7.反脆弱的策略就是记住:意外总会发生。

8.有些事情能从冲击中受益,当暴露在波动性、随机性、混乱和压力、风险和不确定性下时,它们反而能茁壮成长和壮大。

9.我们的使命是驯化、主宰,甚至征服那些看不见的,不透明的和难以解释的事物。

10.让人上瘾的东西里,害处最大的三种是海洛因、碳水化合物和月薪。

11.人们了解的很多东西其实都不值得去了解。

12.人们总喜欢关注“榜样”,其实更应该关注的是“反榜样”—— 你长大后不想成为什么样的人。

13.进化最有趣的一面是,它是依赖反脆弱性实现的;它喜欢压力、随机性、不确定性和混乱——而个体生物则相对脆弱,基因库正是利用冲击来确保优胜劣汰,提高整体的适应力。

14.媒体制造了一种认识世界的错觉。

15.大多数信息不是信息而是噪声。

16.与一个无知的人保持距离相当于与一个聪明人为伍。

17.如果有人跟你说“我很忙”,那他要么是在宣称自己的无能(以及对自己的生活的缺乏控制),要么是在试图摆脱你。

18.你们中的大多数人将遭受失败、轻慢和贫困,但是我们非常感谢你们为了全球经济的增长与他人脱贫而承担的风险和做出的牺牲。你们正是反脆弱性的来源。美国感谢你。

19.不管在哪个领域,业余爱好者往往都是最优秀的。

20.等到你可以长时间什么都不做,什么都不学习,什么都不改进,而又完全没有负罪感时,你就算是变得文明了。

 

21.风会熄灭蜡烛,却能使大火越烧越旺。自然风险、社会风险,都带有随机性、不确定性,我们难以躲避,倒不如学习如何让自己在这一切中成长。伴随波动性、随机性、混乱和压力而成长的特性,就叫做反脆弱性。反脆弱性能将事物变得更好,比如文化的进步、人类的进化、社会和城市的发展。

22.这个世界上真正的贵人从来不是别人,而是我们自己。人只要记住一个原则,不管是做什么事,不管是在什么环境中,尽可能做到利人利己,你会发现事情一定会越来越好,你的贵人也会越来越多。

23.那些不认为雇佣就是系统化奴役的人,要么是瞎子,要么正被雇佣。

24.错误带来的损伤应该小于收益。

25.卡尔马克思发现,要更好地控制一个奴隶,你可以说服他相信他其实是一个雇员。

26.他们觉得有规律的生活是工作六天,休息一天;我觉得有规律的生活是工作一个天(或者半天),休息六天。

27.这样的压力源肯定比一个温和但连续不断的压力源有益,后者大多是让你在生活中感到压抑的东西,包括按揭贷款、税务问题、因拖欠报税而产生的内疚、考试压力、琐碎事务、电子邮件回复、填写表格、每天上下班通勤,等等。换句话说,这是文明带来的压力。事实上,神经生物学家表明,第一种类型的压力源是必要的,而第二种类型的压力源对人的健康却是有害的。

28.他进行的是最高重量级别的训练,并极为推崇这种训练方法,因为他发现这是最有效和最省时的方法。该方法包括在健身房内先利用一小段时间专注于提高过去的举重纪录,也就是你曾举起过的最大重量,就像最高水位标记一样。这种锻炼以尝试超越纪录一两次为限,而不是把时间花在无聊而耗时的重复尝试上。这种训练让我想到了自然的举重方式,而且这符合循证文献:全力以赴做到极致,随后将剩余时间用于休息和享用巨无霸牛排上。

29.几乎没有任何绯闻会伤害一个艺术家或作家。

30.系统中的噪声和干扰越多(当然,以一定程度为限,那些导致物种灭绝的极端冲击除外),优胜劣汰、适者生存的效应就越明显。
31.模糊和随机是反脆弱的。

32.一个人做事拖拖拉拉不是因为他不理性,而是他身处的环境不合理。

33.解释总是在变,在历史发展的过程中不断地变化(原因在于因果的不透明性和原因的隐蔽性),因而人们慢慢地养成了一种无明确理论支持就不能形成观点的习惯;但经验却能保持不变。

34.这个世上不存在「失败的战士」的概念,无论他是牺牲了还是活着(除非他做出了懦夫的行为),同样的,也不存在失败的创业者或失败的科研人员这种说法。但这个世界上存在着成功的胡说八道者、成功的伪哲学家、成功的评论员、成功的顾问、成功的说客,或成功的商学院教授,而他们根本不承担个人风险。(请原谅我这么说。)

35.我们不只是希望从不确定性中存活下来,或仅仅是战胜不确定性。除了从不确定性中存活下来,我们更希望像罗马斯多葛学派的某一分支,拥有最后的决定权。

36.对不确定性的所有解决方案,都是以杠铃的形式呈现的。

37.将愚蠢与智慧结合,而不是反过来做。

38.社会最大的脆弱性制造者和最大的危机制造者,正是那些置身事外,不承担后果的人。

39.脆弱性等于失去的比得到的更多,等于不利因素比有利因素更多,即等于(不利的)不对称性。反脆弱性等于得到的比失去的更多,等于有利因素比不利因素更多,即等于(有利的)不对称性。如果潜在收益大于潜在损失,那么你对波动源就具有反脆弱性(反之亦然)。

40.当涉及叙述时,大脑似乎是理论家加骗子的最后一个阵地。

 

41.你可以厌倦读一本特定的书,但不要厌倦阅读的行为。这样,你所阅读并消化的知识才能快速增长。随后,你就会毫不费力地发现,书中自有黄金屋,理智但无设定方向的试错研究可以带给你很多收获。这与选择权相同,失败了也不要停滞不前,必要时向其他方向摸索,跟随那种广阔的自由感和机会主义的引领,试错就是一种自由。

 

结语

 

玻璃是死的东西,活的东西才喜欢波动性。验证你是否活着的最好方式,就是查验你是否喜欢变化。请记住,如果不觉得饥饿,山珍也为也会味同嚼蜡;如果没有辛勤付出,得到的结果将毫无意义;同样的,没有经历过伤痛,便不懂欢乐,没有经历过磨难,信念就不会坚固;被剥夺了个人风险,合乎道德的生活自然也没有意义。

发表评论

相关文章

//pagead2.googlesyndication.com/pagead/js/adsbygoogle.jshttps://www.googletagmanager.com/gtag/js?id=UA-108371172-1